Cotiza un tratamiento con visitas, seguro y cobros que van a otros

Algunos tratamientos se venden con un presupuesto por escrito: los honorarios del cirujano, el hospital, el anestesiólogo y algunas visitas de seguimiento, a menudo pagados en parte por una aseguradora de gastos médicos mayores. Un plan de tratamiento es lo que recibe el paciente cuando aprueba ese tipo de cotización. Enumera las visitas por agendar, lo que el paciente te debe y, cuando la aseguradora te paga directamente, lo que la aseguradora te debe.

La cotización se arma en Cotizaciones, el mismo lugar donde cotizas un trabajo sobre pedido. Una cotización cuyas líneas son todas Concepto libre funciona igual que siempre y se convierte en un pedido. En cuanto una línea es un Servicio con visitas, al aprobar la cotización se crea un plan de tratamiento en lugar de un pedido.

Este artículo explica cómo se arma una cotización de plan, cómo se calcula el reparto con el seguro y el ajuste Notificaciones privadas, que mantiene el detalle clínico fuera de los mensajes. Describe cómo calcula Zelun los montos; no es asesoría fiscal, de seguros ni legal.

1. Los servicios que vas a cotizar están en tu catálogo y no están archivados. Una línea de servicio solo puede usar un servicio activo.
2. Un registro del cliente para el paciente, como en cualquier cotización.
3. Si interviene una aseguradora, ten a la mano su carta de autorización. Zelun no se comunica con las aseguradoras; tú capturas lo que dice la carta.
4. Decide quién cobra cada concepto. Para cada línea eliges entre Lo cobramos nosotros, Lo cobramos por cuenta de otra persona y El paciente le paga directamente.

Arma la cotización

1. En Cotizaciones, pulsa Nueva cotización y elige al cliente.
2. En cada línea, abre Opciones de la línea. Elige Servicio con visitas para una visita que el paciente va a agendar, escoge el Servicio y fija el número de Visitas y los Días después de la visita anterior (por ejemplo 7 para una revisión una semana después de la cirugía). El precio es el total de todas las visitas; Zelun sugiere el precio del servicio por las visitas y puedes cambiarlo.
3. Marca Esta es la visita principal (por ejemplo, la cirugía) en la única línea que es la visita principal. Una línea principal tiene exactamente una visita y una cotización tiene como máximo una línea principal. Si no marcas ninguna, la primera visita es la principal.
4. Para un cobro que no es tuyo, elige Lo cobramos por cuenta de otra persona (tú recibes el dinero y lo liquidas con esa persona por tu cuenta) o El paciente le paga directamente (el paciente paga al hospital o al especialista y Zelun nunca lo cobra), y escribe A quién se le paga. Una línea de servicio siempre la cobras tú.
5. Marca Cubierto por el seguro en las líneas que cubre la aseguradora. Una línea que el paciente paga directamente no puede estar cubierta.
6. En Quién paga qué ves lo que cobras para ti, lo que cobras por cuenta de otros, lo que el paciente paga directamente a otros y, con seguro, lo que paga la aseguradora y lo que te paga el paciente.

Agrega el seguro

1. Marca Esta cotización tiene cobertura de seguro.
2. Escribe la Aseguradora, elige La aseguradora nos paga directamente o El paciente nos paga y pide un reembolso, y captura el Deducible, el Coaseguro (%) y, si lo hay, el Tope de coaseguro. Opcionalmente agrega el número de póliza y la referencia de siniestro.
3. Fija la Autorización: No solicitada, Pendiente, Autorizada (con el Monto autorizado si la carta lo indica) o Rechazada.
4. Zelun toma las líneas cubiertas que cobras, resta el deducible, aplica el coaseguro (hasta el tope) y limita la parte de la aseguradora al monto autorizado. Una autorización rechazada significa que la aseguradora no paga nada. Por ejemplo, 55,500 pesos cubiertos con un deducible de 10,000, coaseguro de 10 por ciento y tope de 20,000 dejan 40,950 a la aseguradora y 14,550 al paciente.
5. Cuando la aseguradora te paga directamente, el anticipo y el saldo del paciente se calculan solo sobre la parte del paciente. Cuando el paciente te paga y pide un reembolso, el paciente paga el monto completo y la parte de la aseguradora se muestra como reembolso estimado.

Da seguimiento al plan

1. Abre Planes de tratamiento desde Cotizaciones, o desde un cliente en Clientes. Cada plan muestra al paciente, su estado, la próxima visita y lo que el paciente y la aseguradora aún deben.
2. Elige un plan para ver sus visitas, el anticipo y el saldo, el reparto con el seguro y el monto que te debe la aseguradora.
3. Cuando la aseguradora envía su carta de autorización o la cambia, usa Actualizar la autorización de la aseguradora. Zelun recalcula las partes, mantiene un anticipo ya pagado como está y avisa al paciente que su parte cambió.
4. Cuando la aseguradora te paga, usa Registrar el pago de la aseguradora con el monto, la fecha y una referencia. Si la aseguradora paga menos de lo esperado, el plan muestra pagó de menos y cuánto falta. Zelun nunca suma esa diferencia a la cuenta del paciente: tú decides qué hacer.
5. Para cancelar un plan activo, usa Cancelar plan, indica el motivo y cuánto te quedas por las visitas ya dadas, con su motivo.

Mantén el detalle clínico fuera de los mensajes

1. Ve a Mi negocio, luego Mensajes y avisos, y abre Notificaciones privadas.
2. Marca Mantener el detalle clínico fuera de los mensajes a tus clientes.
3. Desde entonces, los mensajes y las invitaciones de calendario dicen "tu cita", "tu cotización" o "tu plan" en lugar de nombrar el servicio, los conceptos de una cotización o la aseguradora, y Zelun deja de usar IA para redactarlos. La fecha, la hora, el lugar, los montos y los enlaces se mantienen.

• El paciente revisa la cotización en una página que separa lo que te paga a ti de lo que paga directamente a otros, muestra las visitas de cada línea de servicio y, con seguro, muestra la parte de la aseguradora y la suya. Los montos se marcan como estimación hasta que la aseguradora autorice.
• El paciente solo ve los últimos cuatro caracteres del número de póliza.
• Al aprobar, el paciente recibe una página de su plan con sus visitas y lo que debe, y un mensaje con el enlace.
• Con Notificaciones privadas activadas, sus mensajes nunca nombran el tratamiento.

• Marcar como cubierta la línea del hospital. Una línea que el paciente paga directamente no puede estar cubierta, porque Zelun no la cobra.
• Esperar que Zelun facture lo que cobras por cuenta de otra persona. Esos cobros se muestran al paciente, pero los liquidas tú con la otra parte.
• Capturar el deducible de todo el año de la póliza. Captura el deducible que aplica a esta cuenta, como lo indica la carta de autorización.
• Esperar que lo que la aseguradora paga de menos llegue al paciente. No llega; solo se muestra en el plan.
• Olvidar que una cotización de plan no es un pedido. No aparece en el tablero de pedidos.

Las cotizaciones de trabajos sobre pedido, las notas de visita y los mensajes que envía Zelun se tratan en los artículos relacionados.